近日，江南农村商业银行靖江虹桥支行员工凭借高度的风险意识、专业的业务素养和严谨负责的工作态度，成功识别并拦截一笔金额高达49万元的可疑交易，有效保护了客户资金安全，彰显了金融机构在打击电信网络诈骗、维护金融秩序中的关键作用。

  一位客户（化名缪先生）通过手机银行提交了解除非柜面交易限制申请。虹桥支行柜员在按流程进行核查时，发现该账户已被该行风险监测模型触发预警，判定存在可疑特征。柜员随即对该账户的历史交易流水进行深入分析，发现此笔交易与账户历史交易习惯、规模形成巨大反差，疑点突出。

  基于专业的风险判断，柜员立即致电缪先生，明确告知其需本人携带有效身份证件、银行卡及相关交易背景证明材料，前往柜面办理解除限制手续。同时，出于保护客户资金安全的需要，支行依据相关规定，当日即对该账户采取了“只收不付”的管控措施，防止资金异常流出。

  两天后，缪先生如约携带相关材料至虹桥支行柜面。柜员与运营主管在审慎核验材料时，发现多处显著疑点，多项信息相互矛盾，柜员立即将情况向运营主管汇报。运营主管当机立断，第一时间启动警银协作机制，将情况详细通报给属地公安机关及反诈中心。公安机关接报后高度重视，迅速派员赶赴虹桥支行网点。在依法对缪先生进行现场询问后，结合银行提供的初步核查信息，公安机关当即依法出具了止付指令。得益于银行前期的有效管控和警方的快速反应，该笔49万元资金被成功拦截在账户内，避免了可能的资金损失。

  虹桥支行工作人员在业务办理过程中，凭借扎实的专业能力、严谨的工作作风和对客户资金安全高度负责的精神，精准识别账户异常，及时采取管控措施，并高效联动警方，最终成功化解了此次风险，切实履行了金融机构风险防控的社会责任。

  此次成功拦截是江南农村商业银行日常风险防控工作的一个缩影，更是警银紧密协作、共筑金融安全防线的典范案例。江南农村商业银行将始终秉承“精耕细作，立己利他”的银行精神，持续强化员工风险识别与应急处置能力培训，不断优化升级风险监测模型，深化与公安、反诈等部门的协作机制，以更加严谨的职业态度、更加高效的响应速度和更加完善的防控体系，切实履行金融机构风险防控职责，坚决守护好客户的“钱袋子”，为维护区域金融环境的稳定与安全贡献坚实的江南力量。（潘伟伟 刘鹏辉）