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苏州建行:创新打造服务“生态圈” 为产业集群发展提供金融助力

2023年02月21日 11:45:00 来源: 建设银行苏州分行

  苏州拥有完整的制造业产业链和集聚度显著的新兴产业集群。当打造“数字经济时代产业创新集群”成为苏州鲜明的发展标识,金融助力如何发挥最大功效?建设银行苏州分行给出了自己的答案。

  稳扎稳打“领跑”优势领域

  制造业是苏州的传统优势产业,也是建行苏州分行金融服务的优势领域,在产业集群建设的新背景下,如何助力苏州制造转型升级是摆在面前的新课题。

  该行围绕四大主导产业和产业集群细分领域,统筹研究布局,持续加大制造业金融资源供给。不仅创新驻场制,组建专业团队,深度服务恒力、盛虹等集群龙头企业,还扩大供应链金融,与近千家核心企业合作,为超3000家上下游供应商、经销商等提供全链条、全流程在线融资,累计投放金额550亿元,助力“强链”“强核”。同时,紧跟苏州数字化改造步伐,量身打造了“善数贷”产品,落地“总行级并购金融中心”,整合建行集团资源,通过并购重组、资产收购等助力制造业结构升级及地方国有企业转型发展。

  “我们的供应链金融立足于服务实体交易,聚焦提高要素配置效率,推动产业链和资金链协同发展和渗透融合,打造契合企业购、产、销管理的配套金融服务。”该行相关负责人说,目前,建行供应链金融已贯穿生产、分配、流通、消费各环节,沿着产业链条、生态网络,全面触达服务企业,推动产业链各环节衔接顺畅,打通资金链堵点、续接交易链断点。

  绿色低碳转型也是制造业转型升级的关键词。苏州建行不断增加金融供给,精准滴灌绿色低碳产业创新集群,落地江苏省首单绿色永续债券、苏州市首单绿色项目收益中期票据;创新“绿色设备贷”,支持企业建设分布式光伏电站,助力能源结构转型。

  创新服务呼应科创产业新需求

  为发挥金融“资源黏合剂”作用,苏州出台了《苏州市金融支持产业创新集群发展的工作意见》等系列专项支持政策,组建苏州创新投资集团,设立产业创新集群发展基金。其中,建行苏州分行授信支持的元明迈胜高端医疗装备产业集群基金及迈胜综合融资项目,将由迈胜医疗集团与昆山合作共建迈胜质子医疗产业化项目,共同打造高端医疗装备产业创新中心,同时,迈胜医疗集团作为昆山高端医疗器械的龙头企业,将利用元明资本生态圈优势,在昆山设立元明迈胜高端医疗装备产业集群基金,助力昆山培育发展国家自主可控高端医疗装备先进制造业集群,孵化育成区域质子医疗创新型服务业集群。

  持续发力创新服务是苏州建行支持产业创新集群建设的重要切入点。数据显示,截至2022年末,建行苏州分行服务科技型企业超8000户,信贷余额超680亿元;知识产权质押融资登记额超29亿元,连续两年在全市金融机构中位列首位。通过打造“科技易融”全生命周期解决方案,专属的评价体系、完善的产品货架,以及由此搭建的科技创新生态圈链,该行把融资和融智结合起来,满足科技企业不同周期、全方位金融需求。

  产品建设之外,还有平台载体建设。“创业者港湾”是建行与政府部门、知名创投、核心企业、科研院校、孵化机构等平台合作,以金融为基础,服务小微科创企业的“平台中的平台”。这个平台聚焦科技创新领域,链接合作伙伴,以线上线下相结合的服务方式,为入驻孵化企业提供财税会计、法律政策、金融支持等综合服务,打造“金融+科技+产业”综合孵化生态,助力小微企业发展。目前,苏州建行正积极参与环太湖科创圈、沿沪宁产业创新带建设,为创业创新企业提供“金融+孵化+产业+辅导”一站式服务,已建成“创业者港湾”3家,其中旗舰店1家,累计入湾企业超700家,举办各类科技路演对接活动150余场,实现授信客户数185户,贷款余额近5亿元。

  构建金融服务最佳“生态圈”

  “生态”是苏州建行在服务苏州产业集群建设中最大的关注点,一个完善的金融服务“生态圈”,为该行更好服务传统产业集群转型升级、创新产业集群发展壮大创造了条件。

  以科创企业为例,苏州建行致力于破解精准识别科技企业、为科技企业融资纾困的难题,围绕人才、技术等创新核心要素,以一系列量化指标评价企业持续创新能力,让科技企业在技术创新、研发投入等方面的能力在信用评价中作为重要指标得以充分体现,为科技创新企业融资提供有效渠道。依托“科创评价”体系,该行构建了立体、精准的科创企业数字画像,持续不断创新科技金融产品及服务,建立覆盖全产业链、全生命周期的科技金融产品服务体系。

  苏州一家专注于触觉反馈领域的科技企业,拥有自主首创技术,与多个领域的一众核心品牌客户建立了战略合作关系。企业处于初创成长期,建行通过对行业深入研究,为客户制定综合金融服务方案,由建设银行投贷联基金参与公司股权融资,同时为公司提供额度授信,以“投贷联动”全生命周期服务模式支持企业发展。针对科创企业及团队成员需求,提供“存-管-租”全链条租住解决方案,打造服务新苏州、服务青年人才居住需求的“建行范式”;依托工程造价咨询业务优势,为科创企业新建厂房等科技创新基础设施建设提供专业服务,满足科创企业发展需求;协同建信人寿,为科创企业精准配置保险服务方案等都有着良好的市场反响。

  总行级机构“投贷联金融中心”这个“近水楼台”也为苏州建行开展投融资生态建设创造了有利条件,成功引入国家级战略新兴产业资源,设立建银科创投贷联基金、合作苏州市创新产业发展引导基金、导入建信领航战略性新兴产业基金资源,共同服务科创企业发展。其中,建银科创投贷联基金首期规模10亿元,已投资项目18个,重点支持苏州区域专精特新和独角兽培育企业。目前,中心联通资金、资源和资产,成立了涵盖区域知名投资机构、产业龙头、律所会所等在内的股权投资者联盟,联通科创企业,联盟总量达496家,实现要素汇集、共享开放、精准服务、科技赋能。通过投资生态建设累计服务超250家投贷联动科创企业,穿透支持47家企业上市,获评苏州市投贷联动银行机构第一等次。

  生态建设的理念也被成熟运用于支持传统产业发展领域。苏州建行创新发布了“金融支持工业企业绿色发展评价体系”,以吴江区工业企业大数据云平台为依托,创设了“1+N”绿色金融服务新模式,构筑“政、银、企”绿色发展共同体,形成示范区可复制、可推广、可公开发布的工业企业绿色发展指数。该体系聚焦破解工业企业融资难、融资贵等问题, 将工业企业划分为其他、浅绿、中绿、深绿四个类别,配套了专属“绿色发展贷”“绿色善营贷”“绿色智造贷”等产品。(苏建)

 

[编辑: 崔雯雯 ]
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